Ангельский инвестор

Павел Черкашин со студенческих лет занимался бизнесом – создавал, развивал и банкротил десятки предприятий. Сейчас он является директором департамента потребительского программного обеспечения и онлайн-продуктов Microsoft, а также выступает как бизнес-ангел - частный инвестор в сфере инноваций, помогающий начинающим предпринимателям. Павел старается делиться опытом всеми доступными средствами: он дает консультации, проводит мастер-классы, пишет книги. Его замечания о том, как правильно войти в бизнес, как работать с инвесторами, какие направления сегодня актуальны и как избежать типичных ошибок, можно было услышать на открытии бизнес-сезона в Саратове.

Инновационное предприятие это:

"Где основа успеха - не доступ к деньгам и административным ресурсам, а мозги людей. Если есть люди с хорошей идеей и она имеет потенциал больше, чем в масштабах города, то это хорошая возможность для инвесторов. Пытаясь начать свой бизнес, нужно понять -а стоит ли? Любое инвестиционное предприятие - высокорискованное. Из 100 бизнесов могут развиться от 3 до 10 в лучшем случае. С другой стороны, все инвесторы ценят предпринимательский опыт, даже неудачный. По статистике, самые успешные бизнесы - те, которые запускаются со второго-третьего раза. Вероятность успеха со второй попытки гораздо выше, но количество людей, решившихся на это, измеряется единицами процентов".

С чего начать

"Есть несколько базовых вещей – нужно придумать что-то необычное, что вы сами, ваши коллеги, друзья и близкие, постоянно могут использовать в активном режиме. Это не так сложно сделать, если почитать литературу. На рынке есть сотни идей, которые лежат и ждут, когда кто-то начнет их реализовывать. Потом вы должны собрать аудиторию - потенциальных пользователей вашего продукта. Качество является более важным фактором, чем идея. Идею может придумать кто угодно, а реализовать нет. Инвестор никогда не вложит в ученого, который не является предпринимателем. Он скажет: «У тебя отличная идея, давай ее развивать, но нужно найти тебе предпринимателя». Пара "предприниматель – технарь" в 6 раз более успешная и в 2 раза привлекает больше средств, чем каждый по отдельности.

Когда прилетают бизнес-ангелы

"Обычно инновационная компания от этапа идеи до этапа бизнеса проходит 3-4 стадии. На начальной стадии, длящейся от идеи до первой версии (прототипа) продукта, вероятность успеха составляет меньше 30 %.  На этом этапе достаточно 50-100 тысяч долларов, чтобы доказать, может ли идея реализоваться или нет. Предприниматель является хозяином бизнеса, доля бизнес-ангела составляет от 5 до и 30 %. Если компания на старте стоит 200 тысяч долларов, то на следующем этапе она будет стоить в 10 раз больше. По этой оценке в нее войдет венчурный фонд, который даст 2 миллиона, чтобы сделать из прототипа полноценный коммерческий продукт. Потом пройдет несколько раундов финансирования, и на выходе уже получается корпорация уровня Microsoft. По этой модели строятся практически все крупные инновационные предприятия".

Что интересно инвесторам

"Есть два типа бизнес-модели. Сервисная модель - это парикмахерская, ресторан, туристическое агентство – то есть бизнес, который ограничен возможным потоком клиентов. Вы не можете стричь больше, чем кресел в парикмахерской. Продуктовая модель работает по принципу: сделал один раз, продал бесконечное количество раз. Любое производство является продуктовой моделью. Так, изобретая велосипед, вы большую часть денег потратите на само изобретение, а потом штампуете эту модель. У бизнесов в традиционной экономике ниже риски, но ограниченный потолок роста. Бизнесы с ограниченными возможностями роста не интересуют рисковых инвесторов. Им интересен продуктовый бизнес, имеющий бесконечный потенциал роста - его можно продать в любой момент".

Где искать передовые рубежи

"В США в 30-е годы железные дороги были передовым рубежом инноваций потому, что не было базовой инфраструктуры транспорта. Сейчас вы покупаете дешевые билеты на самолет или поезд не потому, что топливо или железо дешевеет - они дорожают, а потому, что появляются информационные системы управления, электронного бронирования – они сейчас являются передовым рубежом в области инноваций. Кто контролирует эту информацию – контролирует индустрию. Передовой рубеж - это область, в которой есть шанс для человека с мозгами, не имеющего ничего за душой, сделать революцию на рынке. Вложив в 10 проектов с 10 % вероятностью на выходе, вы получите один проект, который перекроет все риски. Этого нельзя добиться в традиционном бизнесе.

Любая отрасль развивается от базовых структурных данных до управления процессами, далее - знаниями, идеями и инновациями. Нигде еще мы не дошли до управления идеями: компьютер не может сам предложить новую идею. Мы топчемся на уровне между процессами и знаниями. В области компьютерных технологий инновационным является все то, что связано с коммуникациями. Каждый уровень коммуникаций добавляет новые возможности связи между людьми. Социальные сети в очередной раз взорвали этот рынок: длина связи между людьми сократилась от 7 звеньев, как было 20 лет назад, до 2-3х. Каждый из вас сможет найти выход на Барака Обаму через цепочку двух-трех своих знакомых. Коммуникации остаются сферой для инноваций: увидев на улице интересного человека, вы не можете с ним познакомиться нажатием кнопки, для этого нужно провести определенный ритуал. Более того, вы встречаете множество людей, но нет технологии, которая может сказать, что нужный человек идет в 10 метрах от вас и его зовут Василий Петрович, хотя, в принципе, для этого все есть. Если какие-нибудь студенты придумают такую технологию и реализуют ее в виде прототипа, то через 5-10 лет они будут владеть многомиллиардной корпорацией".

Управление информацией в картинках

"На нас сыплется огромный объем информации, и мало кто способен с этим справиться. Вы либо плывете по течению, веря тому, что показывают по телевизору, либо вы вынуждены формировать собственное мнение. Для этого нужно уметь  искать в интернете, фильтровать огромный объем мусорной информации, знать другие языки. Есть эксперты, алгоритмы и технологии, которые подскажут, где найти нужную информацию, но эти возможности до сих пор не оформлены в виде конкретного продукта. Та же ситуация с фото и видео. Человечество за тысячи лет существования сформировало около 40 миллиардов страниц информации. Пять лет назад в интернете было порядка 5 миллиардов картинок,  в этом году будет выложено около 100 миллиардов изображений, не считая видео. За три года интернет превратился из среды текстовой в среду визуальной информации, а Google может найти только 10 миллиардов изображений. Возможно, в следующем году будет выложено больше картинок, чем было создано за всю историю человечества. Каждый может одним нажатием кнопки выразить свою мысль изображением, это значительно проще, чем текстом, но до сих пор не создан продукт, который умеет искать эту информацию, структурировать и понимать так, как ее понимает человек. Компьютер уже близок человеческому интеллекту – его текущая производительность в 10 тысяч раз не достает до производительности человеческого мозга. Это займет несколько лет, но программ, которые могли бы этим воспользоваться, почти нет. Существующие программы - это динозавры, которых мы должны долго и упорно кормить информацией, а потом также, с боем, ее обратно вытягивать, вместо того чтобы дать возможность компьютеру самостоятельно собирать информацию и выдавать в нужный момент".

Революция и фиолетовая корова

"Значительно проще выделиться, если вы придумали что-то принципиально новое. Найдется большое число людей, готовых купить фиолетовую корову, даже если она им не нужна. Мир устроен по принципу пассионария. Для того чтобы в стране свершилась революция, ее должны хотеть 10 % населения. Если вы хотите, чтобы продукт совершил революцию на рынке, вам достаточно убедить эту самую активную часть населения – ваших фанатиков, а потом они все сделают за вас. До возникновения Интернета это сделать было очень сложно – информация доходила медленно. С появлением всемирной паутины поменялась парадигма того, как мы воспринимаем информацию: мы с большей долей вероятности доверяем посторонним людям, нежели официальным источникам. К примеру, если вы стоите в очереди, а вокруг вас на больших плазменных панелях крутится реклама помидоров, ходят девушки в коротких юбках и предлагают эти помидоры попробовать, везде разложены маркетинговые материалы, а сзади вас в очереди стоит бабушка и шепчет: «Сынок, не бери эти помидоры, они плохие», то с вероятностью больше 70 % вы поверите бабушке - потому что она такой же потребитель, как и вы. А теперь представьте, что каждая бабушка имеет свой канал информации, она может убедить в своей правоте всех, кто заинтересован в ее мнении. Есть официальный источник – пресс-релиз, а есть сообщество блоггеров, пишущих о новых, интересных событиях. Корпоративная политика запрещает сотруднику писать в блоге до официального опубликования информации. Если в 12:00 вышел пресс-релиз, в 12:01 можно написать, и эту информацию распространят два десятка блоггеров. В 12:04 50-60 тысяч человек нажимают на кнопочку «like», в 12:08 ее видят уже миллионы людей, в 12:12 письмо с пресс-релизом открывают в информационной службе новостных агентств и говорят: ребята, это уже не новость – ее полтора миллиона прочли. Представляете себе силу 10-15 преданных фанатиков, которые могут распространить информацию на несколько миллионов человек за несколько минут?!"

Не спешите писать бизнес-план

"В бизнес-школах говорят, что нужно повести анализ рынка, написать бизнес-план, построить финансовую модель. Я придерживаюсь другого принципа – редкий проект, в котором я участвовал (за четыре года их было двадцать), доживал до этой стадии - он либо разваливался, либо продвигался на более высокий уровень. Ни один из восьми оставшихся не имел бизнес-плана, хотя имел миллионные доходы. Среда настолько динамично меняется, что за время написания бизнес-плана он морально устаревает. Несколько слайдов презентации, на одну страницу приблизительный расчет стоимости продукта и возможности его продажи – все, что нужно для успешного старта".

Чему не учат в бизнес-школе

"Выпускники бизнес-школ имеют меньше шансов стать предпринимателями, чем те, которые там не учились. Бизнес-школы ориентированы на выпуск высоко квалифицированных менеджеров, а понятия "менеджер" и "предприниматель" сильно отличаются. Менеджер управляет в условиях определенных правил, а предприниматель играет вне правил или устанавливает свои. Если менеджер сказал – "Я это сделаю", потратил миллион долларов, но у него ничего не получилось - это плохой менеджер. Если у предпринимателя не получилось и он снова пришел к  инвесторам, то они спросят – "И какие уроки ты извлек?". Такой предприниматель будет цениться значительно выше, чем тот, который деньги не потерял. Обычно в бизнес-школе учат не терять, а преумножать деньги. Предпринимателя учат рисковать деньгами, потому что он распоряжается не своими средствами. Это честное правило. По опыту последнего десятилетия, выпускники престижных бизнес-школ являются основными источниками неудач в инвестиционных проектах. У неудачливых в бизнесе есть много возможностей в большом корпоративном мире. Там таких людей любят - когда есть многоуровневая вертикаль власти, то правильная аргументация, почему не получается, иногда стоит больше, чем решение проблемы".