Центробанк предупредил банки, что с 1 января 2019 года будет более внимательно следить за тем, насколько тщательно они проверяют клиентов из строительного сектора, торговли и сферы услуг. Об этом сообщают «Ведомости» со ссылкой на письмо регулятора, которое было разослано в банки 29 ноября.
Как указано в документе, банки должны не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять их по всем открытым источникам — в том числе в прессе. «Начиная с 2019 года, ЦБ при оценке качества работы службы внутреннего контроля банка будет учитывать и насколько эффективно он пресекает подобные сомнительные операции», — отмечает издание.
В середине ноября ЦБ впервые опубликовал данные о том, какие отрасли являются основными клиентами теневого финансового рынка. В их числе строительный сектор (30%), логистика (21%) и торговля строительными и промышленными товарами (20%). Такие компании помимо обоснованных экономических операций проводят сомнительные, в том числе участвуют в схемах, способствующих обналичиванию денег или выводу их за рубеж.
Напомним, с октября 2019 года усложнится процедура получения кредитов для физических лиц — банки будут требовать с клиентов справку о доходах перед выдачей займа на сумму более 10 тысяч рублей.