Президент Владимир Путин подписал закон, ограничивающий снятие наличных с неименных пластиковых карт и электронных кошельков. Документ опубликован на официальном портале правовой информации.
По новым правилам клиент может снять наличные с помощью анонимных электронных средств платежа, только если он прошел процедуру упрощенной идентификации. При этом сумма наличных не должна превышать 5 тысяч рублей в день и 40 тысяч за один календарный месяц.
Кроме того, клиент может таким же образом перевести деньги в пользу юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, если остаток денег на его счете не превышает 60 тысяч рублей, а общая сумма переводимых средств с использованием анонимных карт и интернет-кошельков оказывается не больше 200 тысяч рублей в течение месяца.
Адвокатов, нотариусов и предпринимателей в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, которые проводят операции с деньгами от имени граждан, закон обязывает проводить идентификацию клиентов и применять меры по замораживанию их счетов в соответствии с законодательством о противодействии легализации или отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Напомним, запретить снимать наличные деньги с неименных банковских карт и электронных кошельков премьер-министр Дмитрий Медведев пообещал в октябре 2017 года.
В декабре 2018 года в Госдуму внесли законопроект, направленный на усиление контроля за рынком платежных услуг в России. Он устанавливает требования к приёму на территории РФ зарубежных электронных кошельков и других электронных средств платежа (Apple Pay, Samsung Pay, WeChat Pay и т. д.) для обеспечения прав клиентов и снижения операционных рисков банков.