В соответствии с законом «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма» кредитные организации должны отслеживать подозрительные операции на счетах клиентов. Сейчас они используют для этого умные алгоритмы и нейросети.
Перечислены причины, по которым могут быть заблокированы банковские карты:
— переводы на сумму свыше 600 тысяч рублей;
— нехарактерная для клиента активность (например, переводы или покупки в ночное время, если обычно владелец карты активен днем);
— частое снятие наличных. Особенно, если суммы крупные и их обналичивают в разных субъектах РФ;
— большие обороты при маленьком остатке. Например, если крупная сумма выводится сразу после поступления, а на счету при этом остается мало средств или вовсе их не остается;
— операции с суммами от 100 тысяч рублей в день или от 1 миллиона рублей в месяц;
— перевод средств на счет, чей владелец находится в черном списке у банков.