Центробанк намерен внести изменения в перечень оснований для блокировки банковских счетов россиян. Список не менялся с 2012 года и содержит более 100 позиций. Об этом сообщает РБК со ссылкой на представителя ЦБ и опубликованные поправки к документу.
По словам собеседника издания, разработанные совместно Центробанком и Росфинмониторигном поправки должны «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий».
В частности, из списка оснований для блокировки счёта предлагается убрать операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами, а также «нестандартные и сложные» расчеты.
Добавить в перечень подозрительных хотят регулярные операции по снятию наличных физическими лицами, если деньги на счёт поступают от юридического или индивидуального предпринимателя. Подозрительными будут считаться и дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, компьютер) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний и граждан.
Также банкам хотят дать право отказывать в проведении операции в случае подозрений, что целью является отмывание денег или обналичивание. Кроме того, банки смогут дополнить перечень своими критериями, характерными именно для них с учётом масштаба, специфики и характера деятельности.