СМИ: банки нашли новую причину для блокировки счетов граждан

Российские банки начали использовать новую причину для блокировки счетов россиян. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на клиентов Сбербанка и МКБ, которые столкнулись с такой ситуацией.

По информации издания, банки требуют не только объяснить источник происхождения средств на счёте или вкладе, но и письменно сообщить, на что будут потрачены выведенные деньги.

Кредитные организации при этом утверждают, что действуют в рамках так называемого антиотмывочного закона (ФЗ-115). Однако эта норма предполагает, что блокироваться могут счета только из-за подозрительных операций — например, из-за частых денежных переводов между частными и юридическими лицами на крупные суммы (более 600 тысяч рублей). Интерес к вкладам из-за ФЗ-115 банки почти никогда не проявляли.

«Известия» приводят истории двух человек. Один из них решил перевести деньги со счёта в МСП Банке на вклад в МКБ. Там потребовали объяснить источник средств и в том числе предоставить выписки из банка, где деньги хранились ранее. Кроме того, МКБ попросил предоставить письменное объяснение, как в дальнейшем будут использованы деньги.

Второй собеседник издания перевёл крупную сумму со вклада в одном банке через счет в Сбербанке. Через неделю после снятия денег Сбербанк заблокировал счет и потребовал документально объяснить происхождение средств. Гражданина также обязали отчитаться, на что были потрачены эти деньги. После предоставления документов банк заявил, что примет решение в течение трёх недель.

В МКБ ситуацию не комментируют. В Сбербанке сослались на «антиотмывочный» закон и отметили, что перечень документов, необходимых для разблокировки счёта, может быть индивидуальным. Опрошенные «Известиями» банки из топ-30 подтвердили, что постоянно мониторят операции клиентов на соответствие «антиотмывочному» законодательству. В Альфа-банке уточнили, что проводят анализ вне зависимости от суммы денег в операции.

Напомним, в апреле стало известно, что Минфин разработал поправки в законодательство, которые запретят банкам блокировать счета граждан и компаний без весомых доказательств их причастности к незаконной деятельности. В этом случае блокировка будет возможна при одновременном наличии двух условий: если клиенту присвоен наивысший уровень риска в правилах внутреннего контроля и если у банка есть информация (а не просто подозрения), которая даёт основания подозревать, что операции проводятся в целях отмывания или финансирования терроризма.